Мошенники под видом брокеров: их схемы и 8 шагов по возврату денег

Естественно, у человека возникает желание сразу позвонить и поинтересоваться, требуется ли еще в данную компанию сотрудник. Но в данном случае, лучше не торопиться. В настоящее время существует большое количество мошенников в представленных агентствах по трудоустройству. Поэтому эта статья расскажет о том, как распознать работодателя мошенника.

Зачем мошенникам это нужно?

Понятно зачем — чтобы и товар получить, и деньги при себе оставить. Среди мошенников есть и обычные покупатели, которые действуют на дурачка — а вдруг прокатит, и матерые профессионалы, обманувшие не один интернет-магазин. Существует даже база черных списков недобросовестных покупателей Сейчас в базе уже 11283 человек — и это только те, кого занесли в этот черный список владельцы интернет-магазинов. А сколько еще неучтенных.

Зачем мошенникам это нужно?

По каждому недобросовестному клиенту вносится информация: описание проблемы, убытки интернет-магазина, контактные данные. Удалить данные с сайта можно одним способом: погасить нанесенный материальный ущерб.

Порядок привлечения мошенника к ответственности

Итак, в случае наступления обстоятельств, приведших к утрате денежных средств или какого-либо имущества в результате совершения обманных действий или личной невнимательности и доверчивости, жертве мошенника, решая вопрос о написании заявления следует, иметь в виду:

Полиция производит первичные действия по сбору доказательств и занимается поиском преступника с целью возбудить уголовное дело и передать его для дальнейшего разбирательства в прокуратуру. Поэтому если лицо, совершившее мошеннические действия неизвестно, и факт подтверждения преступного умысла отсутствует, необходимо обращаться сюда.

Как распознать недобросовестного работодателя?

Кому не стоит доверять? Работодатели мошенники

Обманщики – хорошие психологи: они «делают» деньги на человеческой жадности или на ожидании чуда. А значит, заманчивые предложения в объявлениях о работе – первый шаг жуликов по отбору жертв.

Наверняка вам не раз попадались на глаза подобные объявления:

  • «1000 долларов за 10 дней! Легально! Законно! И всего лишь за час занятости в день!»
  • «50 000 в месяц! Пишите скорее!»
  • «Легкая работа в свободное время. 40 000 – заработать легко и просто!»

Обратите внимание, ни наличие диплома об образовании, ни опыт работы не обязательны.

Мошеннические объявления не содержат конкретики, в них нет требований к кандидатам, при этом зарплата – ну очень уж привлекательная. А теперь поинтересуйтесь на рынке труда, сколько вы, как специалист «стоите». Если вам пообещали большую зарплату, а требований не выдвигают никаких – будьте уверенны, перед вами мошенники, ведь вы же знаете, где находится бесплатный сыр!

Не доверяйте объявлениям, развешанным на столбах и остановках, написанным от руки или набранным на печатной машинке, с грамматическими ошибками, несуразными фразами и пр. Серьезные компании не будут размещать объявления о вакансиях на заборах, подъездах, в сомнительных местах на клочках бумаги.

Собираем «досье» на работодателей мошенников

Итак, вы выбрали вакансию. Перед отправлением резюме или «походом» на собеседование, соберите и проанализируйте информацию о компании.

Поинтересуйтесь, есть ли у компании сайт, в каком он состоянии, какая информация размещена на нем, насколько свежие данные выложены. «Несвежие» новости могут говорить о том, что компания находится на стадии стагнации. А отсутствие на сайте компании страницы «Контакты» и вовсе должно насторожить.

Кошелек – на замок!

Не забывайте о главном правиле поиска работы: нигде никому не платить. Часто недобросовестные работодатели предлагают пройти платное обучение. При обращении в компанию напрямую тоже платить абсолютно не за что: вы пришли зарабатывать деньги, но никак не тратить.

Собеседование

Ключевой и самый ответственный момент в процессе поиска работы – собеседование.

Даже место, где оно будет проводиться, поможет вам отличить серьезного работодателя от мошенника. Согласитесь, запущенный или неряшливый полуподвал с напечатанным объявлением на обычном листе бумаги формата А4 не самое лучшее место для начала карьерного развития. Необязательно офис успешной компании должен быть в центре города, блистать интерьерными изысками и дизайнерскими наворотами, но в нем должны работали люди, присутствовать современная оргтехника, а на мониторах высвечиваться таблицы, тексты, схемы…

Читайте также:  5 приемов запоминания информации, с которыми зубрежка станет не нужна

А теперь непосредственно о самом собеседовании. Если вам предлагают собеседование одновременно с группой соискателей, и начинается оно с рассказов об успехе и мечте, которую вы легко можете воплотить, насторожитесь, скорее всего, это не то, что вам нужно. Без стеснения поднимайтесь и покидайте помещение.

Как отличить мошенника от честного работодателя?

Каждый день в одной только Москве сотни тысяч человек ищут работу. Этого достаточно, чтобы поддерживать существование нескольких сотен авантюристов! Чтобы избежать обмана, давайте определимся, чем же мошенник отличается от честного работодателя?

Мошенник

Любой обманщик, как правило, хороший психолог. Прохиндеи делают ставку на человеческую жадность и вечное ожидание чуда.

Поэтому заманчивые объявления — первый шаг мошенников по отбору потенциальных жертв.

Подобными объявлениями пестрят все газеты: «От $ 1000 в неделю! Легально и законно! Достаточно всего одного часа в день!» А главное — не требуется никакой специальности и опыта работы!

В объявлениях мошенников отсутствует какая-либо конкретика. Ничего не говорится хотя бы о минимальных требованиях к кандидатам. Обещается очень большая зарплата.

Поэтому прежде чем приступить к поискам работы, обязательно разузнайте, как сегодня оплачиваются такие специалисты, как вы. «Примеривайте» на себя требования работодателей.

Если вам предлагают существенно больше, а требований предъявляют значительно меньше — тут что-то нечисто.

И уж, само собой разумеется, что серьезная компания не станет развешивать написанные от руки или отпечатанные на машинке объявления. Не предназначены для серьезных предложений и заборы, телеграфные столбы, фонари и трансформаторные будки.

Если Вы еще не зарегистрировали организацию, то проще всего это сделать с помощью онлайн сервисов, которые помогут бесплатно сформировать все необходимые документы:

  • для регистрации ИП
  • регистрации ООО
Как отличить мошенника от честного работодателя?

Если у Вас уже есть организация, и Вы думаете над тем, как облегчить и автоматизировать бухгалтерский учет и отчетность, то на помощь приходят следующие онлайн-сервисы, которые полностью заменят бухгалтера на Вашем предприятии и сэкономят много денег и времени. Вся отчетность формируется автоматически, подписывается электронной подписью и отправляется автоматически онлайн.

  • Ведение бухгалтерии для ИП
  • Ведение бухгалтерии для ООО

Он идеально подходит для ИП или ООО на УСН, ЕНВД, ПСН, ТС, ОСНО. Все происходит в несколько кликов, без очередей и стрессов. Попробуйте и Вы удивитесь, как это стало просто!

Честный работодатель

Реальные предложения о работе всегда конкретны и несколько суховаты:

  • краткие сведения о работодателе («крупнейший российский производитель пластиковой упаковки»),
  • должность («главный инженер»),
  • требования к кандидату, («опыт работы в данной сфере от 3 лет, высшее техническое образование, хорошее знание компьютера, программ…»),\
  • указывается зарплата,
  • местонахождение фирмы.

И, наконец, в сообщениях о вакансиях обычно указывают размеры дополнительных выплат и предполагаемых льгот (оплата проезда, питания).

Встреча и испытательный срок

После короткого телефонного разговора вы отправляетесь на первую встречу с возможным работодателем к нему в офис. Если до сих пор у вас были какие-то сомнения относительно серьезности его намерений, то первый контакт поможет разобраться в этом окончательно. Поэтому главная задача на собеседовании — глядеть в оба и не расслабляться.

Первым делом на собеседовании необходимо выяснить, собирается ли работодатель заключать с вами трудовой договор. По закону он обязан вас оформить по трудовой книжке в течение первых 5 дней испытательного срока. Если вы официально не оформлены, то и платить за сделанную работу вам никто не будет.

Обман работодателя — к кому обращаться и куда жаловаться?

Если обман со стороны работодателя носит массовый характер обратитесь в надзорные органы всем коллективом. Прокуратура и трудовая инспекция очень быстро решает эти проблемы возбуждением уголовных дел. Как показывает практика, деньги сразу откуда-то появляются и все долги перед сотрудниками закрываются очень быстро. Правда, в дальнейшем работать в фирме вы уже не сможете, но по крайней мере, свои деньги заберете.

Если вас обманули с кредитом, нужно писать заявление в прокуратуру. Если ваше слово будет единственным против работодателя, то в большинстве случаев правды вы не добьетесь. Но если кредиты для фирмы взяли несколько человек, работодатель будет отвечать перед законом по ст. 159 УК РФ,

Читайте также:  Эмоциональное выгорание: как не выгореть из-за работы?

Чего нельзя делать

Платить сразу

Переводить предоплату или всю сумму за проект сразу же или после короткого общения, особенно на анонимный Яндекс-кошелек, Киви, Вебмани или виртуальную карту. Не покупайтесь на обещания приступить к работе сразу после аванса.

Переписываться вне биржи

Если качество работы не соответствует пожеланиям, будет сложно доказать, что исполнитель знал о ваших требованиях или внесенных в ТЗ изменениях.

Закрывать задачу досрочно

Как только вы это сделаете, зарезервированные в «безопасной сделке» деньги автоматически отправятся исполнителю.

Как предостеречься от мошенников

Перед тем, как отсылать свое резюме очередному работодателю, соберите как можно больше информации о компании: что за фирма, как давно работает, имеются ли и городские номера, а не только мобильные, что свидетельствует о наличии офиса, есть ли отзывы от предыдущих работников и какие они, и т.д. Благо интернет позволяет все это сделать. Уже на этом этапе можно легко вычислить мошенников, так как нередко бывает, что по месту указанного адреса располагается вовсе не фирма потенциального «работодателя», а совсем иная компания.

На самом же собеседовании вас должно насторожить следующее:

  1. Офис расположен в неприглядном месте, полупуст и невзрачен: минимум техники, мебели, предметов интерьера. Зачем мошенникам лишний раз тратиться, тем более что через пару недель офис будет закрыт? Верно, незачем. Поэтому полупустой офис должен вызвать у вас подозрения.
  2. В приемной много соискателей, а сами работодатели то и дело отвечают на звонки людей, звонящих по поводу работы. Нет, это вовсе не признак отличного рабочего места, раз на него столько претендующих. Наоборот, такой конвейер должен вас насторожить. Мошенникам нужно как можно больше жертв, поэтому они подают десятки различных вакансий с минимальными требованиями, чтобы обеспечить поток людей.
  3. Анкета вызывает недоумение. Например, в ней практически нет вопросов по поводу вашего опыта, навыков и предыдущих мест работы, зато есть вопросы, касающиеся материального положения, регистрации, наличия кредитов.
  4. На ваши вопросы вам отвечают кратко и неохотно, а при настойчивости начинают грубить.
  5. Прямо на собеседовании требуют предоставить пакет документов (паспорт, СНИЛС, ИНН), которые совсем не обязательны, да еще и делают их ксерокопии.

Если у вас сразу на собеседовании требуют полный пакет документов, покидайте его. Перед вами мошенники. У вас его могут взять только при устройстве на работу, но никак не при собеседовании. И ни в коем случае не давайте делать сканы или ксерокопии, переписывать данные. Ссылайтесь на Федеральный закон «О персональных данных» и отказывайтесь. Если у вас требуют только паспорт, тоже не стоит расслабляться. Да, некоторым компаниям нужны данные паспорта, чтобы проверить вас через службу безопасности. Но такое практикуется только в серьезных фирмах при трудоустройстве на ответственную должность. И в таком случае компания выдает соискателю справку о том, что были получены копии документов, содержащих персональные данные, и с указанием, для каких целей они требуются. В ином случае – вашими персональными данными пробуют завладеть для неправомерного использования.

Помните, что дав сделать копии своих документов лжеработодателю, вы очень сильно рискуете. Весьма вероятно такое развитие событий, что через некоторое время вы получите извещение от банка или микрозаймовой организации о задолженности по кредиту, который был взят на ваше имя без вашего ведома, или, что еще хуже, вас будут обвинять в мошенничестве, так как именно ваши данные фигурировали в махинациях или при отмывании денег. Поэтому будьте осторожными и не давайте свой паспорт и другие документы кому попало!

Зачастую сайты, предлагающие услуги по поиску работы, не успевают проверять достоверность информации о каком-либо работодателе. Сам соискатель должен проявлять бдительность.

Первое, на что стоит обращать внимание – название должности и требования. Если вы видите должность «Помощник руководителя», а требования к ней минимальны: «Опыт и возраст не имеют значения», такая вакансия должна насторожить.

Любой уважающий себя работодатель четко прописывает требования к соискателю, так как от этого зависит дальнейшее сотрудничество. В вакансиях компаний, занимающихся оптовой торговлей, обязательно должно быть указано направление: медицинские товары, бытовая техника, одежда и т.д.

Чтобы не попасться мошенникам и отличить стоящую вакансию от ложной, необходимо сравнение и тщательная проверка указанной информации. Если в вакансии , что компания стабильная, большая и на рынке уже более 10 лет, а в интернете о ней нет никакой подробной информации – следовательно, информация в вакансии ложная или приукрашена. У стабильно развивающейся компании должен быть свой логотип, сайт и стационарный телефон.

Читайте также:  12 высокоэффективных вопросов для лучших кандидатов на собеседовании

Можно ли вернуть деньги

Вернуть деньги в случае с псеводброкерами непросто, поскольку пострадавший переводит средства добровольно, поясняет управляющий партнёр коллегии адвокатов «АКП Бэст Адвайс» Максим Первунин.

Один из вариантов — процедура чарджбэка, или возврата, говорит адвокат Марина Симанова. Она советует клиенту обратиться в банк с заявлением на брокера-мошенника. В заявлении обязательно указать сумму и дату платежа. «Если брокер не докажет свою правоту, то деньги спишут с расчётного счёта компании, а информацию о мошеннике внесут в базы данных платёжных систем», — говорит адвокат.

Заявление в банк — только первый шаг, добавляет Максим Первунин. Важно также контролировать результат. 

Вот что надо сделать тем, кто перевёл деньги мошенникам:

1. Написать заявление в свой банк на чарджбэк.

2. Зафиксировать нарушения: сохранить аудиозаписи телефонных переговоров по возврату денег; нотариально заверить скриншоты балансов и всей переписки — пока брокер их не удалил.

3. Отправить псевдоброкеру письменную претензию и уведомление о расторжении договора.

4. Взять выписку из своего банка о платеже, запросить данные о том, куда деньги были зачислены.

5. Направить заявления о возбуждении уголовного дела в полицию и следственный комитет. Если откажут — жаловаться в прокуратуру.

6. Направить в банк, в котором обслуживается мошенник (банк-эквайер), заявление о блокировке счёта получателя и возврате средств.

7. Пожаловаться в Центробанк и Роспотребнадзор.

8. Привлечь общественное внимание: оставить комментарии на сервисах с отзывами, например на сайте Написать жалобу в Ассоциацию российских банков.

Важно следить за ответами на все жалобы и оспаривать отказы принять дело к рассмотрению. Делать это можно самостоятельно или с юристом.

Читайте по теме: Инструкция: как вернуть украденные мошенниками деньги

Можно ли вернуть деньги от интернет-мошенников

Вернуть украденные деньги можно. По закону «О национальной платежной системе» банк должен вернуть деньги, если клиент сообщил об интернет-мошенниках в течение суток. После обращения банк заблокирует счет и начнет проводить проверку. На расследование по закону у него есть 30 дней.

Хотя ситуация выглядит оптимистичной, фактически вернуть приличную сумму денег почти невозможно. Если мошенники взломали интернет-банк или другую банковскую систему, — то есть проблема была на стороне банка, — то деньги, скорее всего, вернут. Но если вы сами сообщили преступникам номер карты, пин-код или пароль из смс, то банк перекинет всю вину на вас и может ничего не вернуть.

Иногда банк может пойти навстречу постоянному клиенту и вернуть небольшую сумму денег, даже если он сам сообщил данные мошенникам. Но на такое не стоит рассчитывать постоянно.

Участие в почтовых рассылках

Следующий тип мошенничества опасен не столько риском финансовых потерь, сколько перспективой попасть в соучастники преступления. Жулик дает в газету или на сайт объявление в стиле: «Предоставлю вам несложную работу на дому с достойной оплатой — (***) долларов в неделю. От вас — конверт с обратным адресом и заявка».

В случае отправки заявки вы вскоре получите стандартный бланк, в котором фирма с условным наименованием попросит вас внести некую сумму на те или иные формально обоснованные нужды. Далее может прийти еще один конверт. Он будет содержать указания по исполнению «работы». А суть дела окажется проста — вам поручат заниматься такими же рассылками как та, в которой вы только что приняли участие. Вы будете получать несколько сотен откликов в месяц и собирать с доверчивых людей незаконную мзду.

Подобные опыты небезопасны — за них легко схлопотать солидный штраф или даже лишение свободы.

Все перечисленные схемы мошенничества имеют вариации . Чтобы чувствовать подвох под любой словесной оберткой, запоминайте не детали, а принципы надувательства. Основные признаки обмана при трудоустройстве мы выделили и перечислили на .

Естественно, у человека возникает желание сразу позвонить и поинтересоваться, требуется ли еще в данную компанию сотрудник. Но в данном случае, лучше не торопиться. В настоящее время существует большое количество мошенников в представленных агентствах по трудоустройству. Поэтому эта статья расскажет о том, .